Zautomatyzowana weryfikacja klientów w firmie faktoringowej

W dynamicznie rozwijającej się branży faktoringowej szybka i precyzyjna weryfikacja klientów to klucz do minimalizacji ryzyka finansowego i zachowania rentowności. Dzięki zaawansowanemu systemowi integracji danych, Polska Wywiadownia Gospodarcza pomogła jednej z firm faktoringowych zautomatyzować procesy oceny ryzyka i znacząco przyspieszyć podejmowanie decyzji finansowych. Poznaj szczegóły rozwiązania.

W tym artykule:

W dynamicznie rozwijającej się branży faktoringowej, szybka i dokładna weryfikacja klientów ma kluczowe znaczenie dla minimalizowania ryzyka finansowego. Firma z sektora faktoringowego, specjalizująca się w obsłudze małych i średnich przedsiębiorstw, potrzebowała nowoczesnego rozwiązania, które umożliwiłoby kompleksową analizę ryzyka przy jednoczesnym zachowaniu sprawności procesów. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarczyła dedykowane rozwiązanie oparte na zautomatyzowanej weryfikacji danych w czasie rzeczywistym.

Wyzwanie

Na konkurencyjnym, polskim rynku firmy z branży faktoringowej borykają się z szeregiem problemów, z których głównym jest ryzyko niewypłacalności końcowych klientów. Problem ten można zminimalizować dzięki skutecznej weryfikacji klientów. Niewłaściwa analiza sytuacji finansowej klientów może skutkować współpracą z firmami o złej kondycji finansowej, co zwiększa ryzyko niewypłacalności. Z drugiej strony, zbyt rygorystyczny system weryfikacji zmniejsza liczbę klientów i tym samym zysk. Proces dokładnej weryfikacji klientów, zwłaszcza małych i średnich firm, może być czasochłonny i kosztowny, co utrudnia szybką decyzję o przyjęciu klienta. W wielu firmach faktoringowych procedury są nadal oparte na ręcznym przetwarzaniu danych, co zwiększa ryzyko błędów i wydłuża czas obsługi. Rynek faktoringowy jest konkurencyjny, co zmusza firmy do oferowania niższych cen, przy jednoczesnym zachowaniu wysokiej jakości usług, co może prowadzić do niższych marż.

Rozwiązaniem tych problemów może być lepsza automatyzacja procesów, dokładniejsza analiza danych, skuteczniejsza weryfikacja klientów oraz monitorowanie regulacji prawnych.

Do Polskiej Wywiadowni Zwróciła się firma faktoringowa zmagająca się z rosnącą liczbą wniosków wymagających weryfikacji. Procesy ręcznej weryfikacji danych były czasochłonne i obarczone ryzykiem błędów, co opóźniało decyzje o nawiązaniu współpracy. Konieczna była automatyzacja pobierania i analizy danych dotyczących kondycji finansowej i reputacji osób zarządzających Klientów.

Rozwiązanie Polskiej Wywiadowni Gospodarczej oparte na PWGinfo API

Polska Wywiadownia Gospodarcza wdrożyła zaawansowany system integracji danych oparty na API, który umożliwia pobieranie kluczowych informacji o klientach firmy faktoringowej w czasie rzeczywistym.

  1. Automatyczna weryfikacja klientów na etapie logowania
    Klient firmy faktoringowej po zalogowaniu się do serwisu www jest automatycznie weryfikowany przez system wywiadowni. Dzięki PWGinfo API, serwis pobiera dane podstawowe na temat firmy, takie jak jej status, nazwę, numery rejestrowe, status płatnika VAT.
  2. Składanie wniosku do faktora
    Klient składa wniosek o finansowanie, który jest natychmiastowo analizowany pod kątem ryzyka. System wywiadowni automatycznie sprawdza, czy wnioskodawca figuruje w bazach danych giełd długów, czy ma zaległości podatkowe lub składki ZUS.
  3. Pogłębiona analiza zarządu i właścicieli
    Po pozytywnej weryfikacji, system wywiadowni przechodzi do bardziej zaawansowanej analizy. W tym etapie badane są powiązania biznesowe członków zarządu oraz właścicieli firmy, z naciskiem na poszukiwanie potencjalnych negatywnych informacji o ich działalności gospodarczej. Dzięki temu możliwe jest lepsze zrozumienie otoczenia biznesowego wnioskodawcy i zidentyfikowanie ewentualnych ryzyk.
  4. Ostateczna analiza przez eksperta
    Jeżeli Klient uzyskał wstępną pozytywną rekomendacje po przejściu wszystkich automatycznych etapów weryfikacji, proces wchodzi w fazę analizy pogłębionej, którą przeprowadza ekspert firmy faktoringowej. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarcza wszelkie niezbędne dane do oceny, jednak ostateczna decyzja należy do analityków faktoringu.

Efekty wdrożenia

Wdrożenie rozwiązania PWGinfo API Polskiej Wywiadowni Gospodarczej znacząco przyspieszyło proces weryfikacji klientów firmy faktoringowej, co pozwoliło na:

  • Redukcję czasu potrzebnego na analizę wniosku o 70%.
  • Zwiększenie dokładności oceny ryzyka dzięki automatycznej weryfikacji kluczowych baz danych i rejestrów.
  • Usprawnienie decyzji finansowych i zminimalizowanie ryzyka udzielania finansowania firmom o niskiej wiarygodności.

Dzięki temu rozwiązaniu firma faktoringowa mogła obsłużyć większą liczbę klientów, jednocześnie minimalizując ryzyko strat finansowych.

Więcej na blogu

Wdrożenie Kwalifikatora MŚP w instytucji finansującej małe i średnie przedsiębiorstwa

Precyzyjna ocena statusu MŚP jest kluczowa dla instytucji finansowych i firm konsultingowych. Wdrożenie Kwalifikatora MŚP zrealizowane przez Polską Wywiadownię Gospodarczą w działającej w Polsce instytucji finansowej wspierającej przedsiębiorstwa przy wykorzystaniu środków unijnych pokazuje, jak nowoczesne technologie mogą usprawnić procesy. Automatyzacja analiz powiązań kapitałowych i osobowych oraz kontrola wskaźników finansowych minimalizują ryzyko błędów, zapewniając, że wsparcie trafia do firm spełniających kryteria MŚP.
Czytaj dalej >
Due Diligence wywiadownia gospodarcza

Audyt prawny (due diligence) – czym jest, dlaczego i kiedy warto go przeprowadzić?

Przeprowadzenie audytu prawnego (due diligence) jest nieodzownym elementem każdej większej transakcji, której celem jest minimalizacja ryzyka prawnego i finansowego. Należyta staranność w badaniu dokumentacji i stanu prawnego przedmiotu transakcji pozwala nie tylko na zabezpieczenie interesów kupującego, ale także na uniknięcie nieprzewidzianych zobowiązań. Prawidłowo przeprowadzony audyt prawny jest podstawą do podjęcia świadomej decyzji inwestycyjnej i zabezpieczenia się przed ryzykami prawnymi wynikającymi z transakcji.
Czytaj dalej >

Biały wywiad w służbie przedsiębiorców – ocena prawna i etyczna

Pozyskiwanie informacji gospodarczych jest nieodłącznym elementem współczesnego obrotu handlowego. Przedsiębiorcy, dbając o minimalizację ryzyka w działalności gospodarczej, korzystają z dostępnych narzędzi i raportów, aby weryfikować swoich kontrahentów. Wywiadownie gospodarcze oferują szereg rozwiązań umożliwiających ocenę wiarygodności podmiotów, jednak należy pamiętać, że zbieranie i przetwarzanie takich danych wiąże się nie tylko z aspektami prawnymi, ale także etycznymi.
Czytaj dalej >
NIe ma więcej wpisów
Skip to content