Zautomatyzowana weryfikacja klientów w firmie faktoringowej

W dynamicznie rozwijającej się branży faktoringowej szybka i precyzyjna weryfikacja klientów to klucz do minimalizacji ryzyka finansowego i zachowania rentowności. Dzięki zaawansowanemu systemowi integracji danych, Polska Wywiadownia Gospodarcza pomogła jednej z firm faktoringowych zautomatyzować procesy oceny ryzyka i znacząco przyspieszyć podejmowanie decyzji finansowych. Poznaj szczegóły rozwiązania.

W tym artykule:

W dynamicznie rozwijającej się branży faktoringowej, szybka i dokładna weryfikacja klientów ma kluczowe znaczenie dla minimalizowania ryzyka finansowego. Firma z sektora faktoringowego, specjalizująca się w obsłudze małych i średnich przedsiębiorstw, potrzebowała nowoczesnego rozwiązania, które umożliwiłoby kompleksową analizę ryzyka przy jednoczesnym zachowaniu sprawności procesów. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarczyła dedykowane rozwiązanie oparte na zautomatyzowanej weryfikacji danych w czasie rzeczywistym.

Wyzwanie

Na konkurencyjnym, polskim rynku firmy z branży faktoringowej borykają się z szeregiem problemów, z których głównym jest ryzyko niewypłacalności końcowych klientów. Problem ten można zminimalizować dzięki skutecznej weryfikacji klientów. Niewłaściwa analiza sytuacji finansowej klientów może skutkować współpracą z firmami o złej kondycji finansowej, co zwiększa ryzyko niewypłacalności. Z drugiej strony, zbyt rygorystyczny system weryfikacji zmniejsza liczbę klientów i tym samym zysk. Proces dokładnej weryfikacji klientów, zwłaszcza małych i średnich firm, może być czasochłonny i kosztowny, co utrudnia szybką decyzję o przyjęciu klienta. W wielu firmach faktoringowych procedury są nadal oparte na ręcznym przetwarzaniu danych, co zwiększa ryzyko błędów i wydłuża czas obsługi. Rynek faktoringowy jest konkurencyjny, co zmusza firmy do oferowania niższych cen, przy jednoczesnym zachowaniu wysokiej jakości usług, co może prowadzić do niższych marż.

Rozwiązaniem tych problemów może być lepsza automatyzacja procesów, dokładniejsza analiza danych, skuteczniejsza weryfikacja klientów oraz monitorowanie regulacji prawnych.

Do Polskiej Wywiadowni Zwróciła się firma faktoringowa zmagająca się z rosnącą liczbą wniosków wymagających weryfikacji. Procesy ręcznej weryfikacji danych były czasochłonne i obarczone ryzykiem błędów, co opóźniało decyzje o nawiązaniu współpracy. Konieczna była automatyzacja pobierania i analizy danych dotyczących kondycji finansowej i reputacji osób zarządzających Klientów.

Rozwiązanie Polskiej Wywiadowni Gospodarczej oparte na PWGinfo API

Polska Wywiadownia Gospodarcza wdrożyła zaawansowany system integracji danych oparty na API, który umożliwia pobieranie kluczowych informacji o klientach firmy faktoringowej w czasie rzeczywistym.

  1. Automatyczna weryfikacja klientów na etapie logowania
    Klient firmy faktoringowej po zalogowaniu się do serwisu www jest automatycznie weryfikowany przez system wywiadowni. Dzięki PWGinfo API, serwis pobiera dane podstawowe na temat firmy, takie jak jej status, nazwę, numery rejestrowe, status płatnika VAT.
  2. Składanie wniosku do faktora
    Klient składa wniosek o finansowanie, który jest natychmiastowo analizowany pod kątem ryzyka. System wywiadowni automatycznie sprawdza, czy wnioskodawca figuruje w bazach danych giełd długów, czy ma zaległości podatkowe lub składki ZUS.
  3. Pogłębiona analiza zarządu i właścicieli
    Po pozytywnej weryfikacji, system wywiadowni przechodzi do bardziej zaawansowanej analizy. W tym etapie badane są powiązania biznesowe członków zarządu oraz właścicieli firmy, z naciskiem na poszukiwanie potencjalnych negatywnych informacji o ich działalności gospodarczej. Dzięki temu możliwe jest lepsze zrozumienie otoczenia biznesowego wnioskodawcy i zidentyfikowanie ewentualnych ryzyk.
  4. Ostateczna analiza przez eksperta
    Jeżeli Klient uzyskał wstępną pozytywną rekomendacje po przejściu wszystkich automatycznych etapów weryfikacji, proces wchodzi w fazę analizy pogłębionej, którą przeprowadza ekspert firmy faktoringowej. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarcza wszelkie niezbędne dane do oceny, jednak ostateczna decyzja należy do analityków faktoringu.

Efekty wdrożenia

Wdrożenie rozwiązania PWGinfo API Polskiej Wywiadowni Gospodarczej znacząco przyspieszyło proces weryfikacji klientów firmy faktoringowej, co pozwoliło na:

  • Redukcję czasu potrzebnego na analizę wniosku o 70%.
  • Zwiększenie dokładności oceny ryzyka dzięki automatycznej weryfikacji kluczowych baz danych i rejestrów.
  • Usprawnienie decyzji finansowych i zminimalizowanie ryzyka udzielania finansowania firmom o niskiej wiarygodności.

Dzięki temu rozwiązaniu firma faktoringowa mogła obsłużyć większą liczbę klientów, jednocześnie minimalizując ryzyko strat finansowych.

Więcej na blogu

Automatyzacja weryfikacji kontrahentów dla dużej platformy e-commerce

Polska platforma e-commerce wdrożyła PWGinfo API, aby zautomatyzować proces weryfikacji kontrahentów oraz zarządzania relacjami z dostawcami. Dzięki integracji z systemami Oracle Commerce i Oracle Sales Cloud, firma uzyskała szybki dostęp do danych z KRS, CEiDG oraz międzynarodowych list sankcyjnych i PEP. Automatyczna weryfikacja kontrahentów pod kątem wiarygodności oraz zgodności z przepisami AML zwiększyła bezpieczeństwo współpracy, zredukowała ryzyko operacyjne i zoptymalizowała procesy biznesowe, bez konieczności zwiększania zatrudnienia.
Czytaj dalej >

Big Data jako narzędzie w pozyskiwaniu klientów

Big Data zmienia zasady gry w sposobach pozyskiwania klientów i zarządzania relacjami. Dzięki analizie ogromnych zbiorów danych, firmy mogą precyzyjnie targetować swoje kampanie marketingowe, identyfikować potencjalnych klientów oraz optymalizować strategie sprzedażowe. W tym artykule przyjrzymy się, jak konkretne przedsiębiorstwa skutecznie wykorzystują Big Data do tworzenia list potencjalnych kontaktów, personalizacji ofert i maksymalizacji efektywności działań marketingowych. Poznaj praktyczne przykłady zastosowania Big Data, które mogą zainspirować Cię do wdrożenia tych rozwiązań w Twojej firmie.
Czytaj dalej >
Regulacje ESG a wywiad gospodarczy

Regulacje ESG a wywiad gospodarczy – nowe standardy należytej staranności

Twój najlepszy partner biznesowy właśnie przeszedł audyt finansowy z wynikiem celującym. Gratulacje. A czy wiesz, że za chwilę może stać się Twoim największym problemem i źródłem wielomilionowych strat? To nie pomyłka. W nowej rzeczywistości biznesowej, zdefiniowanej przez regulacje ESG, tradycyjny due diligence to za mało. Ukryte ryzyka środowiskowe, społeczne i zarządcze stają się równie groźne co dziura w budżecie. Wyjaśniamy, dlaczego weryfikacja kontrahenta w 2025 roku wygląda zupełnie inaczej i jak nowoczesny wywiad gospodarczy pomaga uniknąć katastrofy.
Czytaj dalej >
NIe ma więcej wpisów
Przejdź do treści