W dynamicznie rozwijającej się branży faktoringowej, szybka i dokładna weryfikacja klientów ma kluczowe znaczenie dla minimalizowania ryzyka finansowego. Firma z sektora faktoringowego, specjalizująca się w obsłudze małych i średnich przedsiębiorstw, potrzebowała nowoczesnego rozwiązania, które umożliwiłoby kompleksową analizę ryzyka przy jednoczesnym zachowaniu sprawności procesów. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarczyła dedykowane rozwiązanie oparte na zautomatyzowanej weryfikacji danych w czasie rzeczywistym.
Wyzwanie
Na konkurencyjnym, polskim rynku firmy z branży faktoringowej borykają się z szeregiem problemów, z których głównym jest ryzyko niewypłacalności końcowych klientów. Problem ten można zminimalizować dzięki skutecznej weryfikacji klientów. Niewłaściwa analiza sytuacji finansowej klientów może skutkować współpracą z firmami o złej kondycji finansowej, co zwiększa ryzyko niewypłacalności. Z drugiej strony, zbyt rygorystyczny system weryfikacji zmniejsza liczbę klientów i tym samym zysk. Proces dokładnej weryfikacji klientów, zwłaszcza małych i średnich firm, może być czasochłonny i kosztowny, co utrudnia szybką decyzję o przyjęciu klienta. W wielu firmach faktoringowych procedury są nadal oparte na ręcznym przetwarzaniu danych, co zwiększa ryzyko błędów i wydłuża czas obsługi. Rynek faktoringowy jest konkurencyjny, co zmusza firmy do oferowania niższych cen, przy jednoczesnym zachowaniu wysokiej jakości usług, co może prowadzić do niższych marż.
Rozwiązaniem tych problemów może być lepsza automatyzacja procesów, dokładniejsza analiza danych, skuteczniejsza weryfikacja klientów oraz monitorowanie regulacji prawnych.
Do Polskiej Wywiadowni Zwróciła się firma faktoringowa zmagająca się z rosnącą liczbą wniosków wymagających weryfikacji. Procesy ręcznej weryfikacji danych były czasochłonne i obarczone ryzykiem błędów, co opóźniało decyzje o nawiązaniu współpracy. Konieczna była automatyzacja pobierania i analizy danych dotyczących kondycji finansowej i reputacji osób zarządzających Klientów.
Rozwiązanie Polskiej Wywiadowni Gospodarczej oparte na PWGinfo API
Polska Wywiadownia Gospodarcza wdrożyła zaawansowany system integracji danych oparty na API, który umożliwia pobieranie kluczowych informacji o klientach firmy faktoringowej w czasie rzeczywistym.
- Automatyczna weryfikacja klientów na etapie logowania
Klient firmy faktoringowej po zalogowaniu się do serwisu www jest automatycznie weryfikowany przez system wywiadowni. Dzięki PWGinfo API, serwis pobiera dane podstawowe na temat firmy, takie jak jej status, nazwę, numery rejestrowe, status płatnika VAT. - Składanie wniosku do faktora
Klient składa wniosek o finansowanie, który jest natychmiastowo analizowany pod kątem ryzyka. System wywiadowni automatycznie sprawdza, czy wnioskodawca figuruje w bazach danych giełd długów, czy ma zaległości podatkowe lub składki ZUS. - Pogłębiona analiza zarządu i właścicieli
Po pozytywnej weryfikacji, system wywiadowni przechodzi do bardziej zaawansowanej analizy. W tym etapie badane są powiązania biznesowe członków zarządu oraz właścicieli firmy, z naciskiem na poszukiwanie potencjalnych negatywnych informacji o ich działalności gospodarczej. Dzięki temu możliwe jest lepsze zrozumienie otoczenia biznesowego wnioskodawcy i zidentyfikowanie ewentualnych ryzyk. - Ostateczna analiza przez eksperta
Jeżeli Klient uzyskał wstępną pozytywną rekomendacje po przejściu wszystkich automatycznych etapów weryfikacji, proces wchodzi w fazę analizy pogłębionej, którą przeprowadza ekspert firmy faktoringowej. Polska Wywiadownia Gospodarcza dostarcza wszelkie niezbędne dane do oceny, jednak ostateczna decyzja należy do analityków faktoringu.
Efekty wdrożenia
Wdrożenie rozwiązania PWGinfo API Polskiej Wywiadowni Gospodarczej znacząco przyspieszyło proces weryfikacji klientów firmy faktoringowej, co pozwoliło na:
- Redukcję czasu potrzebnego na analizę wniosku o 70%.
- Zwiększenie dokładności oceny ryzyka dzięki automatycznej weryfikacji kluczowych baz danych i rejestrów.
- Usprawnienie decyzji finansowych i zminimalizowanie ryzyka udzielania finansowania firmom o niskiej wiarygodności.
Dzięki temu rozwiązaniu firma faktoringowa mogła obsłużyć większą liczbę klientów, jednocześnie minimalizując ryzyko strat finansowych.
